Naše služby
Máme tady 23 let zkušeností. Víme, jak fungují 401(k) a IRA, protože jsme jich spravovali tisíce. Nejde o kouzelné triky — jde o to dělat věci správně. Každá rodina je jiná. Vaše důchod taky. Proto neexistuje jedna univerzální odpověď. Pojďme se podívat, co vám skutečně pomůže spát v klidu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se, co máte. Opravdu to podrobně. Kontrolujeme poplatky, která aktiva držíte, jestli máte zbytečné duplicity. Někdy lidi zjistí, že platili více, než věděli. Audit stojí čas, ale uspoří vám peníze. Dlouhodobě víc peněz.
- Detailní rozpad všech poplatků
- Analýza alokace majetku
- Zjištění skrytých ztrát
- Písemná zpráva s konkrétními kroky
Služba 2
Roth je prostě jiné zvíře. Normální IRA vs. Roth — máte daňové důsledky. Někdy vám konverze dává smysl, někdy ne. Záleží na vaší věku, příjmu, plánu. Řekneme vám přesně. Bez mlžení.
- Výpočet daňového dopadu
- Časování konverze na váš plán
- Hedging strategie pro příští roky
- Srovnání scénářů
Služba 1
Není to jen 401(k). Je tam sociální pojištění, Medicare, řekl bych i psychika. Kdy si vzít peníze? Kolik? Z jakého účtu? My víme, jak to skládat dohromady. Chcete v 62? V 67? V 70? Rozdíl je obrovský.
- Simulace příjmů v důchodu
- Optimalizace sociálního pojištění
- Plánování Medicare nákladů
- Strategie výběrů z účtů
Služba 3
Měníte zaměstnání? Máte 401(k), IRA a staré 403(b)? To je chaos. Pomůžeme vám to sjednotit. Nebo strategicky rozdělit. Podle toho, co má pro vás smysl. Méně účtů = méně chyb.
- Konsolidace dle vašich cílů
- Ověření oprávněnosti všech transferů
- Nastavení správné alokace
- Dokumentace pro daňové účely
Služba 2
Chcete rozumět svým penězům. To chápu. Provedeme vás tím. Vysvětlíme, proč držíme to, co držíme. Pak vás návštěvujeme jednou za rok. Měníme věci, když je třeba. Nejdeme do patrnosti, ale do jistoty.
- Třídílné školení o důchodu
- Roční recenze portfolia
- E-mail s tipy čtyřikrát ročně
- Přístup k našim kalkulačkám
Služba 1
Život se změní. Děti se vdávají. Někdo zdědí. Někdo přijde o práci. Každá situace je jiná. Měníme váš plán, když se změníte vy. Bez paniky. S tím, co vám v tom chvíli opravdu pomůže.
- Revize plánu do 48 hodin
- Aktualizace investičního mixu
- Nové výpočty bez poplatku
- Bezplatná konzultace telefonem
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás